Политика AML/KYC обменного сервиса

1. Цель политики

Настоящая политика направлена на предотвращение отмывания денежных средств, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
Цель — минимизировать риски вовлечения сервиса и его сотрудников в противоправные операции.

2. Обязанности пользователей

Все пользователи обязуются:

• соблюдать законодательство в сфере AML;
• предоставлять достоверные данные о себе и своих счетах;
• признавать право сервиса использовать информацию для расследования подозрительных действий.

3. Проверка клиентов (KYC/KYT)

Сервис проводит верификацию пользователей в следующих случаях:

• подозрение на незаконное использование платформы;
• выявление подозрительной активности или нестандартных операций.

Требования к пользователям:

• предоставление актуальных персональных данных;
• запрет на создание заявок через анонимные прокси или VPN;
• предоставление документов, подтверждающих личность и платежеспособность (паспорт, загранпаспорт, банковская выписка).

4. Углубленная проверка

При подозрительной активности сервис может:

• повторно запрашивать документы;
• блокировать аккаунт и операции;
• удерживать средства до завершения проверки;
• отказать в выводе средств на счета третьих лиц.

5. Сбор и защита данных

• Все персональные данные обрабатываются в соответствии с законодательством о защите данных.
• Доступ к информации имеют только сотрудники и доверенные лица в пределах своих обязанностей.
• Сервис применяет организационные и технические меры защиты: шифрование, контроль доступа и физическую защиту хранилищ.

6. Мониторинг транзакций

• Каждая операция проверяется на риск с использованием аналитических инструментов и сервиса Rapira AML.
• Сервис не принимает активы, имеющие связь с WhiteBit, а также связанных с ней структур W Group.
• Транзакции с высоким риском замораживаются, а также при наличии критических показателей таких как:
  Mixer, Sanctions, Ransom, Gambling, Scam, Malware, Dark Market, Dark Service, Stolen Coins,
  Terrorism Financing, Illicit Actor/Organization, Fraudulent Exchange, Illegal Service,
  Child Exploitation, Fraud Shop, Enforcement Action, High-Risk Jurisdiction,
  Special Measures, Online Pharmacy.
• Каждое расследование проводится индивидуально с учетом структуры и объема транзакции.

7. Права AML-сотрудника

Сотрудник, отвечающий за AML, уполномочен:

• собирать и проверять идентификационную информацию;
• вести учет и обновлять внутренние процедуры;
• осуществлять мониторинг операций и расследовать подозрительные транзакции;
• предоставлять сведения правоохранительным органам.

8. Действия при подозрительной активности

Сервис может:

• приостанавливать транзакции;
• запрашивать необходимые документы и файлы;
• блокировать аккаунт;
• удерживать средства до расследования;
• возвращать средства только на проверенные реквизиты.
• возврат средств осуществляется после проверки в течение 7 рабочих дней.

9. Заключение

Используя сервис, пользователь соглашается с этой политикой.
Сервис оставляет за собой право не раскрывать методы и результаты проверки для безопасности операций.
Возврат средств не прошедших AML проверку может осуществляться за вычетом комиссии до 3%, но не более 100 usdt.

Используя наш сервис, вы можете предварительно проверить адрес через онлайн-чат,
либо осуществить проверку самостоятельно через наших партнеров Bestchange.